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保险学教学大纲

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目录《保险学》教学大纲课程编号
课程名称: 保险学
英语名称: Insurance
学分: 4(3)学分总学时学时
适用学科: 经济学
适用专业: 金融学相关专业
课程类别: 专业大类平台课
一、课程性质及教学目的《保险学》是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科,作为保险,精算,金融及相关专业的一门专业必修课,是学习财产保险,责任保险,人身保险,保险精算,再保险等后续专业课程的基石.本课程教学的主要内容是保险基本理论、保险实务,保险经营,保险市场及监管等内容.
本课程的教学目标是通过教学,要求学生了解保险的基本知识和保险的主要种类;熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序,运行方式和运行机制;掌握保险的基本理论、基本原则和基本技能,并能够独立运用所学的理论对保险领域的问题进行分析和解释,达到专业的培养目标.
二、课程教学内容及基本要求
第一章风险与风险管理
教学目的与要求:本章为全书的基础、通过教学,要求学生掌握风险及风险管理的内容、了解风险的分类.
教学内容:风险的概念,特征及其要素风险的分类风险管理的概念,基本程序及风险处理方式与比较可保风险的概念与要件保险的性质,起源与发展
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解保险定义的学说与保险发展的历史,掌握保险的特性,以及商业保险与其他类似制度的区别.
保险定义的学说保险的概念保险与社会保险,储蓄,救济的区别保险的产生与发展
第三章保险的职能作用与分类
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握保险的职能,作用以及保险的主要业务类别.
保险的基本职能与派生职能保险在微观经济中的作用保险在宏观经济中的作用保险的主要业务类别
第四章保险合同
教学目的与要求:本章为课程的核心内容之一、通过教学,要求学生全面掌握保险合同的知识.
保险合同的概念及特征保险合同的要素主体,客体,内容及形式保险合同的订立,生效和履行保险合同的变更和终止保险合同的解释原则和争议解决方式
第五章保险的基本原则
教学目的与要求:本章为课程的重要内容、要求学生全面掌握保险的四大基本原则及其两大派生原则.
可何利益的概念及构成条件可保利益原则的含义与意义可保利益原则在财产保险与人身保险上应用的区别最大诚信原则的含义及主要内容违反最大诚信原则的法律后果近因及近因原则的含义近因原则的应用损失补偿原则的含义与基本内容损失补偿原则的例外情况
10,追偿的概念,代位追偿原则的含义及内容
11,重复保险的概念及构成条件
12,重复保险分摊原则含义和分摊方式
第六章财产保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生理解财产保险的业务体系和财产保险的特征、掌握团体及家庭财产保险,货物运输保险,机动车辆保险基本内容.
1,财产保险及其业务体系,特征
2,团体与家庭财产保险
3,机动车辆保险
4,货物运输保险
第七章责任保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握责任保险的特征及其主要业务类别.
责任保险的概念及基本特征责任保险的主要险种
第八章人身保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解人身险的业务种类,掌握人寿险,意外险和健康险的特点及主要条款.
人身保险的概念,类别和特点人寿保险合同的主要条款意外伤害保险的概念和内容健康保险的概念和内容
第九章再保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握再保险与原保险之间的联系与区别、理解再保险的意义、熟悉再保险业务的种类.
1,再保险的作用
2,再保险与原保险之间的联系与区别
3,再保险的种类
第十章保险经营
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生能够掌握保险经营的特征及其保险业务经营的流程.
保险经营的特征、原则保险费率的结构保险承保保险防灾防损保险理赔
第十一章保险投资
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生理解保险投资的必要性和可能性,掌握保险投资的资金来源,特征.
保险投资的意义保险投资的资金来源与特点保险投资的原则与形式
第十二章保险市场
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生能够认识保险市场的特征、掌握保险市场中保险人与保险中介人的组织形态、识别影响保险市场供给和需求的各种因素.
保险市场的构成及特点保险市场的组织形式保险市场的供给与需求
第十三章保险监管
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生能够掌握保险监管产生的原因及其监管内容.
保险监管的原则与目标保险监管体系及其保险监管内容
三、课程授课的主要内容及其学时分配课程主要内容授课学时作业量及批改要求
4 布置作业1次,全批全改.写一篇保险论文,字数在3000以上.
第二章保险的性质,起源与发展
4
第三章保险的职能,作用与分类总课时
64
五、建议选用教材及考核方式
1,建议选用教材:
《保险学教程》,张虹、陈迪红主编,中国金融出版社,2005
2,考核方式:闭卷考试(张虹编写,陈迪红审核)
《保险学》(公选课)教学大纲
课程编号:18115
课程名称:保险学
英文名称:Insurance
学分:2学分
总学时:32 学时
适用学科:经济学,管理学等
课程类别:全校公共通识教育课程
一、课程的性质及教学目标《保险学》是对全校非金融、保险专业的公共选修课.
本课程的教学目标是:通过教学,要求学生了解保险的产生,发展及体系结构,掌握保险业务的主要类别及特点;认识保险的职能与作用,熟悉保险合同的要素,保险的基本原则,保险经营的基本环节和保险市场的运行机制.
2,保险合同的要素主体,客体,内容及形式
3,保险合同的订立,生效和履行
4,保险合同的变更和终止
5,保险合同的解释原则和争议解决方式
第六章财产保险与责任保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解火灾保险,运输保险和责任保险的基本内容.
财产保险的特征与业务体系团体火灾保险和家庭财产保险的基本内容运输工具保险货物运输保险责任保险
第七章人身保险
教学目的与要求:本章要求学生了解人身险的业务种类,掌握人寿险,意外险和健康险的特点及主要条款.
第八章保险经营
教学目的与要求:本章要求学生掌握保险经营的特征与环节.保险投资
第九章保险市场
教学目的与要求:本章要求学生掌握保险市场的组织形式和影响保险供需的各种因素.
1,保险市场的构成与特征
2,保险市场的组织形式
3,保险市场的供给与需求授课学时讨论作业及批改要求
3 找出一个保险的典型案例并运用所学知识进行评述全批全改
3
第三章保险职能作用与分类总学时
2
四、建议选用教材与考核方式笔试(开卷或写小论文).
《保险学原理》教学大纲
课程编号:18082
课程名称:保险学原理
英语名称:Insurance
学分:2
总学时:32
适用学科:经济学,管理学
适用专业:经济学相关专业
课程类别:专业课程B组
一、课程性质及教学目标:
《保险学》对于非金融、保险专业是一门选修课.本课程教学的主要内容是介绍保险的基础理论、基本知识,包括:保险的性质职能,保险合同、保险的基本原则和财产保险,人身保险和再保险等业务.
目的是让学生了解保险学的产生,发展及体系结构,掌握保险的基本理论、基本知识.
二、教学内容及基本要求绪论
教学目的与要求:本章阐述了保险学的历史及研究对象和基本内容、要求学生了解.
1,保险学的创立与发展
2,保险学的研究对象,研究内容及体系结构
第一章风险与保险
1,风险的概念,特征及风险因素,风险事故和损失
2,风险的分类
3,风险管理的概念,基本程序及风险处理方式与比较
4,可保风险的概念与要件
思考题:保险与风险管理之间的关系如何
第二章保险的性质,职能和作用
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解保险学的性质,掌握保险的职能,作用以及商业保险与其他保险的区别.
1,保险性质学的评价
2,保险的概念,基本职能,派生职能及其作用
3,掌握商业保险的概念及其与类似制度的比较
思考题:商业保险与社会保险之间有哪些异同
第三章保险合同
教学目的与要求:本章为全书的核心内容、通过教学,要求学生全面掌握保险合同的知识.
1,保险合同的概念及特征
思考题:保险合同与一般经济合同相比有哪些特征
第四章保险的基本原则
教学目的与要求:本章为全书的核心内容、要求学生全面掌握.
1,可保利益的概念及构成条件
2,可保利益原则的含义与意义
3,可保利益原则在财产保险与人身保险上应用的区别
4,最大诚信原则的含义及主要内容
5,违反最大诚信原则的法律后果
6,近因及近因原则的含义
7,近因原则的应用
8,损失补偿原则的含义与基本内容
9,损失补偿原则的例外情况
10,代位追偿的概念,代位追偿原则的含义及内容
11,物上代位的含义、物上代位产生的基础、物上代位权的取得及保险人在物上代位中的权益范围
12,重复保险的概念及构成条件
13,重复保险分摊原则的含义和分摊方式
思考题:为什么是损失补偿原则是财产保险的基本原则
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解货运险及火灾保险的基本内容.
1,火灾保险的概念及其特征
2,运输保险的概念,特征
3,运输货物保险及运输工具保险
教学目的与要求:本章要求学生了解人身险的种类,掌握人身险的特点及主要条款.
1,人身保险的概念,类别和特点
2,人寿保险合同的主要条款(教材P232234)
3,意外伤害保险的概念
教学目的与要求:本章要求学生了解再保险的历史,掌握再保险的概念,种类.
1,再保险的基本概念
2,危险单位、自留额和分保额
3,再保险与原保险之间的联系与区别
4,再保险的分类
5,成数再保险和溢额再保险的概念
6,险位超赔再保险,事故超额再保险,赔付率超赔再保险
思考题:比例再保险与非比例再保险有什么不同光盘课内外学时比作业量及批改要求实践环节绪论、风险的概念与特征
2 布置作业2次,全批全改.风险的分类,风险管理,可保风险
2 保险的性质,职能,作用
2 商业保险的概念及与类似制度比较保险合同概念,特征保险合同的主体
2 保险合同的客体,内容、订立生效与履行
2 保险合同的变更,终止及争议处理可保利益原则
2 最大诚信原则,近因原则损失补偿原则
2 损失补偿原则的派生原则财产损失保险人身保险再保险
32
四、建议选用教材及考核方式《保险学》,魏华林,林宝清主编,高等教育出版社,1998
2,主要参考书:
《保险学原理》,许瑾良主编,上海财经大家出版社,1997《保险学原理》,刘茂山主编,南开大学出版社,1998
考核方式:闭卷(沈建美编写,陈迪红审核)
《财产保险》教学大纲
课程名称: 财产保险
英语名称: Property Insurance
学分:3学分
总学时: 48学时
适用专业: 保险,精算
课程类别: 专业课程A组
先修课程: 保险学《财产保险》是保险,精算专业的一门专业主干课.本课程从财产保险的基本含义和性质入手,全面,系统地阐述财产保险的基本理论和基本原则,并着重介绍了火灾保险,运输保险,工程保险,责任保险,信用,保证保险等产险业务的实务知识.
通过本课程的教学,要求学生掌握财产保险的基本知识和财产保险的主要种类;熟悉各种财产保险业务的经营及英美发达国家与我国财产保险的主要条款;掌握财产保险的基本理论和基本技能,为今后从事保险,精算工作奠定坚实的基础.
第一章财产保险导论
教学目的与要求:通过教学,要求学生了解财产的不同种类以及财产保险产生与发展的历史,掌握财产保险的含义与特征.
1,财产与财产权
2,财产的分类
3,财产保险的概念,基本特征
4,财产保险的作用
5,财产保险发展的历史
第二章财产保险的原则
教学目的与要求:要求学生对财产保险的四大基本原则及其两大派生原则进行全面掌握,其中重点把握损失补偿原则及其派生的代位与分摊原则.
1,损失补偿原则
2,代位原则
3,分摊原则
4,可保利益原则
5,最大诚信原则
6,近因原则
第三章财产保险合同
教学目的与要求:通过教学,要求学生全面掌握财产保险合同的有关知识.
1,财产保险合同的概念及分类
第四章财产保险市场
教学目的与要求:本章要求学生了解世界主要产险市场概况,掌握影响财产保险市场供需的各因素及产险市场的组织形式.
1,产险市场的构成与分类
2,产险市场的供给与需求
3,产险市场的组织形式
4,世界主要产险市场概况
5,中国产险市场的现状
第五章财产保险经营
教学目的与要求:通过本章教学, 要求学生能够掌握财产保险经营的各业务环节.
产险经营适用的法律产险经营各环节财产保险公司的风险管理
第六章火灾保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解火灾保险的历史,掌握英美火灾保险单的损失分担条款与利润损失保险,并能够将我国的财产保险条款与美国的商务财产保险(CPP)条款我国的家庭财产保险与美国家主险(HO)进行对比.
火灾保险的概念及其特征纽约标准火险单及其附属批单
3,英美火险合同中的损失分担条款
4,美国CPP保单
5,利润损失保险
6,我国财产保险的主要内容
7,我国家庭财产保险与美国HO-6保单
第七章运输工具保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握运输工具保险的基本特征、了解船舶保险,航空保险的主要内容、掌握共同海损,船东互保、救助费用,碰撞责任等基本概念及机动车辆保险的操作.
运输工具保险的概念,分类与基本特征机动车辆保险船舶保险航空保险
第八章货物运输保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握货运险的险别、特征及伦敦海运险和我国海洋货运险的基本内容.
1,货运险的概念,类别和特点
2,伦敦货运险(ICC)条款
3,我国海洋货物运输保险
4,国内货运险
第九章工程保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生了解工程保险的发展历史,理解工程保险的有关概念及其特征、掌握国际工程保险的新内容-CIP计划.
1,工程保险概述
2,建筑工程保险
3,CIP保单
4,安装工程保险
第十章责任保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生能够掌握责任保险的特征、分类与基本内容.
责任保险概述责任保险合同的基本内容公众责任保险产品责任保险雇主责任保险职业责任保险
第十一章信用,保证保险
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生能够掌握信用与保证保险之间的区别及主要业务种类,特别是出口信用保险.
信用,保证保险概述出口信用保险保证保险
4 写一篇财产保险论文,字数在3000以上.
第二章财产保险原则
48 《财产保险》,郝演苏主编,中国金融出版社,2002《风险管理与保险》(美)特瑞斯.普雷切特等著,孙祁祥等译. 中国社会科学出版社,1998《财产保险》王绪谨,乔林主编,中国人民大学出版社,2003
3,考核方式:平时成绩闭卷考试或开卷考试《人身保险》教学大纲
课程编号:18024
课程名称:人身保险
英文名称:Life Insurance
总学时:48学时
适用学科:金融学
适用专业:保险,精算
课程类别:专业课程A组《人身保险》是保险,精算专业的一门专业必修课.本课程教学的主要内容是介绍人身保险的基本知识,基础理论、包括:人寿保险原理介绍、人寿保险主要险种及其革新,人寿保险合同的相关内容、人寿保险的应用以及人寿保险公司的运作等方面.
目的是让学生能在密切联系实际业务的基础上,对人身保险有一个全面地了解和把握,为今后从事保险,精算工作奠定坚实的专业基础.
第一部分人寿保险概述
教学目的与要求:该部分包括1-3章.第一章介绍人寿与健康保险在个人财务规划中的应用;第二章介绍人寿与健康保险原理;第三章探讨人寿保险的历史,角色与重要性.通过教学,要求学生掌握人寿保险的基本原理,人寿保险的发展及作用.
一、个人财务规划中的人寿与健康保险
1,个人财务规划概述
2,人寿保险在财务规划中的作用
二、人寿与健康保险原理
1,人寿保险的功能
2,人寿与健康保险定价的原则,要素及方法
三、人寿保险的角色,历史与重要性
1,人寿保险的发展简史
2,人寿保险公司作为金融机构的职能
3,人寿保险国际化的趋势
4,人寿保险对于个人以及社会的重要性
主要名词概念:财务规划资产份额
思考题:1,什么是国际保险,保险企业国际化有什么利弊
2,人寿保险在社会中所扮演的角色和作用分别是什么
第二部分人寿保险产品形态
教学目的与要求:该部分包括4-7章.第四章介绍人寿保险的发展环境及主要产品;第五章介绍终身寿险保单的类型与革新;第六章介绍弹性保费的寿险保单类型;第七章介绍年金特权保单与给付.通过教学,使学生了解人寿保险产品的几种主要形态及产品变革的背景,并掌握几种革新险种的主要特征.
一、人寿保险产品的革新
1,人寿保险产品革新的环境影响
2,人寿保险公司的革新表现
3,人寿保险产品革新对消费者的影响
二、传统人寿保险产品的类型
1,定期寿险(定义、特点、类型,运用与限制)
2,生死合险(定义、特点、类型,运用与限制)
3,终身寿险(定义、特点、类型,运用与限制)
4,年金(定义、特点、类型,运用与限制)
三、现代人寿保险的类型
1,万能寿险
2,变额万能寿险
3,增加弹性终身寿险
主要名词概念:定期寿险终身寿险万能寿险变额万能寿险
思考题:试对市场上主要的人寿保险保单进行比较.
第三部分从各种角度评估人寿保险
教学目的与要求:该部分包括8-11章,是该门课程的重点内容.第8,9章全面介绍首先契约的相关内容、是本部分的重点;第10章阐述寿险及年金成本分析和成本披露;第11章讲述对寿险公司及寿险顾问的评估.通过教学,应使学生了解并掌握人寿保险契约的相关内容、了解寿险成本分析及披露.
一、人寿保险契约
2,构成
3,相关的法律规定及重要条款
二、寿险及年金成本分析和成本披露
1,成本分析的必要性
2,一般保单,有效保单及年金契约的成本分析
3,相关成本及给付的披露
三、寿险顾问及寿险公司的评估
1,寿险顾问
2,人寿保险公司的评鉴
主要名词概念:完整契约条款不可抗辩条款宽限期复效
思考题:
1,试列举人寿保险契约中保护保险人和保护保单所有人的条款.
2,试将我国人寿保险合同中的标准化条款与美国的作比较、并谈谈你的看法
第四部分人寿保险与个人理财(略讲)
教学目的与要求:该部分包括第12-15章.第12章介绍人寿保险规划;第13章介绍人寿保险余年金之课税;第14章介绍人寿保险与遗产规划及退休生涯规划;第15章介绍人寿保险的企业用途.主要通过学生自学,使其了解人寿保险在个人理财方面的各种用途.
一、人寿保险规划
1,人寿保险规划的必要性及可行性
2,人寿保险规划的环境及运作程序
二、人寿保险与年金之课税
三、人寿保险在遗产规划中的应用
1,进行遗产规划的程序与工具
2,人寿保险用于遗产变现需求
3,人寿保险与各代转移税
四、人寿保险在退休生涯规划中的应用
1,进行退休生涯规划的环境
2,进行退休生涯规划的过程
五、人寿保险的企业用途
1,重要员工的补偿
2,信用保障
3,企业持续营运的安排
4,特殊员工薪酬计划
主要名词概念:遗产规划退休生涯规划人力资本生命价值
思考题:简述人寿保险规划的一般程序.
第五部分健康保险
教学目的与要求:该部分包括16-17章,主要介绍健康保险的各种类型及应用.通过教学,应使学生掌握健康保险合同的主要条款,了解健康保险的分类与应用.
一、健康保险
1,健康保险分类
2,健康保险合同条款
二、医疗费用保险
三、失能所得保险
1,失能定义
2,失能所得保险在企业中的应用
3,相关税收处理
主要名词概念:健康保险失能
思考题:简述健康保险契约的主要条款
第六部分人寿保险,健康保险的选择与分类
教学目的与要求:该部分包括23-24章.全面介绍人寿与健康保险实务中的承保环节.通过教学,应使学生了解并掌握寿险核保的原则,方法,并了解寿险再保险的相关内容.
一、人寿与健康保险的核保
1,核保的目的与原则
2,影响风险的因素
3,风险分类的方法
4,次标准体风险分类
5,核保的相关信息来源
二、人寿与健康保险的再保险
1,人寿保险的再保险
2,健康保险的再保险
主要名词概念:次标准体数字评等系统
思考题:在人寿与健康保险中、如何对风险进行选择与分类以降低核保风险.
第七部分员工福利计划
教学目的与要求:本部分包括25-28章.主要介绍员工福利计划的各个组成部分.第25章介绍社会保险的相关内容;第26章介绍团体保险;第27章介绍健康保险计划;第28章介绍退休计划.通过教学,应使学生了解美国的员工福利计划.
一、社会保险计划
1,老年生存者、失能及健康保险
2,失业保险
3,劳工补偿保险
4,暂时失能保险
5,国际社会保险计划
二、团体保险
1,团体保险的特点
2,团体人寿保险,团体失能所得保险的运用
3,团体保险基金建立的各种方案
三、健康保险计划
1,健康保险的提供者
2,综合健康保险计划
3,相关的成本控制
4,团体健康保险的课税
5,健康保险财务及保险项目
四、退休计划
1,退休金计划设计及运作理念
2,退休金计划所需资金筹措方法
3,寿险型退休金计划
4,跨国企业的退休金计划
主要名词概念:管理的照顾团体核保员工福利计划
思考题:1,简述团体保险的特性.
2,健康保险成本的控制方法探析.
第八部分人寿和健康保险公司的组织,管理与管制
教学目的与要求:该部分包括29-34章.主要包括人寿和健康保险公司的组织,管理与管制.通过教学,使学生对保险公司的组织运作及监管有一个全面地了解.
一、人寿保险公司组织与管理
1,寿险公司的组织形态及相互转化
2,寿险公司的管理
二、寿险公司的财务管理
1,寿险现金流量分析与管理
2,盈余管理
三、寿险公司的投资管理
1,寿险公司面临的投资风险
2,寿险公司投资组合的规划
3,寿险公司的财务报告
四、寿险行销与管制
1,寿险行销
2,寿险监管的必要性
3,美国保险监管的背景及范围
4,美国州监管的作用及范围
5,国际监管
主要名词概念:风险管理寿险行销财务报告
思考题:1,相互制保险公司与股份制保险公司相互转化利弊分析.
2,概述美国保险监管及其对中国的借鉴意义.
三、课时安排讲课学时作业及批改人寿保险概述做3次作业,全批全改、作为平时成绩人寿保险产品形态
12 从各种角度评估人寿保险人寿保险与个人理财健康保险
4 人寿健康保险的选择与分类员工福利计划
4 人寿和健康保险公司的组织,管理与管制
四、考核方式本课程为保险专业必修课,目前采用闭卷考试.
五、推荐教材及参考资料
教材:肯尼斯・布莱克,哈罗德・斯基珀、人寿保险,北京大学出版社.
参考书:
1,陈朝先,《人身保险》,中国金融出版社,2000年.
2,许谨良等、《人身保险原理与实务》,上海财经大学出版社,2002年.
3,李晓林,刘子操、《人身保险》,东北财经大学出版社,1999年.
(杨卫平编写陈迪红审核)Teaching Outline of Life cod
Course name: Life Insurance
Teaching hours: 48
Credit hour: 3
Available to: students majored in insurance or actuary
Teaching method: and aims of the CourseLife insurance isarequired course for the students majored in insurance or actuary. The course mainly introduces the basic contents and theories of life insurance, including the introduction of life insurance principles, main life insurance products and their innovation, life insurance contracts, the application of life insurance and the operation of life insurance companies and so on.
The aim is to let the students haveawhole understanding of life insurance and build upasolid basis for their future job in insurance or actuary.
Teaching contents and to life aims and requirements: this part includes chapter 1-3. the application of life and health insurance in personal planning; life and health insurance fundamentals; the history, role and importance of life and health insurance. Through teaching, the students are required to grasp the fundamental of life insurance, its developments and application.
Teaching contents:
Life and health insurance in personal financial of personal financial planningThe role of life insurance in personal financial planningLife and health insurance function of life individual life and health insuranceThe history, role and importance of life and health insurancea brief history of life of life insurance companies as financial insurance importance of life insurance as to personnel and society
Main concepts: financial planning; asset shareQuestions for review:
What is international insurance and what are the advantages and disadvantages of insurance companies to is the role and importance of life insurance in of life insurance aims and requirements: this part includes chapter 4-7. the environments and major products of life insurance; the types and innovations of whole life insurance policies; the types of life insurance policies; annuity and policies and benefits. Through teaching, students are required to know about the major types and innovations of life insurance products and grasp the main of some innovative products.
The innovations of life insurance effects to life insurance products life insurance product of life insurance product innovations to consumersTypes of traditional life insurance productsterm life insurance (definition, types, applications and limitations)
endowment insurance (definition, types, applications and limitations)
whole life insurance (definition, types, applications and limitations)
annuities (definition, types, applications and of modern life life universal life enhanced ordinary life
Main concepts: term insurance; whole life insurance; universal life insurance; variable universal life insuranceTry to compare the main life insurance policies in the market.
Part3Aspects of life insurance aims and requirements: this part includes chapter 8-11. about the life insurance contracts and are the major content of this part; Chapter 10 describes life insurance and annuity cost analysis and disclosure; Chapter 11 introduces insurance advisor and company evaluation. Through teaching, the students are required to know about and grasp the related contents of life insurance contracts, know about life insurance cost analysis and disclosure.
life insurance laws and important clauseslife insurance and annuity cost analysis and of cost analysiscost analysis of life insurance and annuity contractcost and benefit advisor and company advisor evaluationlife insurance company evaluation
Main concepts: entire contract clause; incontestable clause; grace period; instatementTry to list the clauses for protecting the insurers or policyholders in life insurance contracts.
Try to compare standard clauses of life insurance contracts in China with those in the U.S.A. and give your own idea about the differences.
Part4Uses of life insurance in personal financial planning (brief)
Teaching aims and requirements: this part includes chapterChapter 12 introduces life insurance planning; Chapter 13 introduces life insurance and annuity taxation in the Unites States; Chapter 14 introduces life insurance in estate and retirement planning; Chapter 15 introduces business uses of life insurance. Mainly through self studying, the students should know about all kinds of uses of life insurance in personal financial planning.
Main concepts: estate planning; retirement planning; human capital; life valueBriefly describe the common procedures of life insurance planning.
Part5The uses, types and evaluation of health aims and requirements: this part includes chaptermainly introducing the types and uses of health insurance. Through teaching, the students should grasp the main clauses of health insurance contracts and know about the classification and application of health insurance.
health of health in health insurance expense income insurancethe definition of uses of disability income tax treatment
Main concepts: health insurance; describe the main provisions of health insurance contracts.
Part6Selection and classification in life and health aims and requirements: this part includes chapterwholely introducing the underwriting of life and health insurance. Through teaching, the students should know about and grasp the principles and methods of life insurance underwriting, and know about related reinsurance of life insurance risks.
life and health insurance and philosophy of affecting the riskmethods of risk substandard riskssources of information concerning life and health insurance of life and health insurance of life insurance of health insurance risks
Main concepts: substandard risks; numerical rating systemHow to classify and select risks to decrease underwriting risks in life and health benefit plansTeaching aims and requirements: this part includes chaptermainly introducing all parts of employee benefit plans. Chapter 25 introduces the related contents of social insurance; Chapter 26 introduces group insurance, which is the focus of teaching in this part; Chapter 27 introduces health care plans; Chapter 28 introduces retirement plans. Through teaching, the students should know about the employee benefit plans in the U.S.A.
social survivors, disability and health insurance programother social insurance programsgroup insurancegroup insurance of group life and disability income care plansProviders of health care health insurance plansRelated cost of group health care financing and coverage plansconcepts of pension plan design and of pension pooling of employee benefits
Main concepts: group underwriting; employee benefit plansBriefly describe the features of group the methods of health insurance cost control.
management, and regulation of life and health insurance aims and requirements: this part includes chaptermainly includes the organization, management and regulation of life and health insurance companies. Through teaching, the students should haveawhole understanding of the organization, management and regulation of life and health insurance companies.
life insurance company organization and managementlife insurance company formation and conversion from one type of insurer to anotherlife insurer managementlife insurer financial and managing life insurance cash flowsurplus managementlife insurer investment riskinvestment portfolio insurer financial and regulation of life and health insurancelife insurance of life insurance and areas of U.S. insurance regulationthe uses and areas of U.S. state regulationthe regulation of life insurance
Main concepts: risk management; life insurance marketing; financial reportAnalyze the advantages and disadvantages of conversion between stock insurance company and mutual insurance company.
Briefly describe the U.S. insurance regulation and its uses of reference for China.
Arrangements of teaching hoursHomework and checkingLife insurance introduction
4 Types of life insurance products
1 Aspects of life insurance evaluation
2 Uses of life insurance in personal financial planning
2 The uses, types and evaluation of health insurance
4 Selection and classification in life and health insurance
6 Employee benefit plans
4 Organization, management, and regulation of life and health insurance course isarequired course of insurance and actuary majors. Assessment is based on3homework and final term examination.
Textbook and references
Textbook: Kenneth Black, Jr. JrLife Insurance(12th edition), published by Prentice Hall, Inc.
Refences:
Chen published by Chinese Financial Publisher.
Xu and Practices of Life Insurance, published by Shanghai University of Finance and Economics.
Li xiaolin Liu zichaolife insurance, Northeast University of Finance and Economics.
(杨卫平编写,陈迪红审核)
《责任保险》教学大纲
课程编号:18028
课程名称:责任保险
英文名称:Liability Insurance
学分:3
适用专业:保险
先修课程:保险学,财产保险《责任保险》是保险专业的一门专业必修课.本课程教学的主要内容是介绍责任保险的基本概念,基础理论、包括:责任风险的含义及其法律基础、责任保险概述,公众责任保险,产品责任保险,雇主责任保险,职业责任保险,第三者责任保险等内容.
本课程的目的是让学生能在学习本专业课的基础上,对责任保险有一个全面地了解和把握,为今后从事保险实务工作奠定坚实的理论基础.
第一章责任风险及其法律基础
教学目的与要求:该部分是全书的法律理论前提,通过教学,要求学生掌握责任风险的概念以及相关法律知识,侵权行为的基本知识.
1,责任风险的概念
2,英美的普通法和成文法
3,侵权行为的概念及分类(重点)
4,合同和合同责任
主要名词概念:普通法成文法责任风险侵权行为过错合同责任
1,责任风险的定义
2,过失的含义
3,侵权行为的构成要件
第二章责任保险概述
教学目的与要求:该部分是全书的基础、要求学生总体把握责任保险的基本概念和基本内容.
1,责任保险的概念,特点及发展历史
2,责任保险的对象,承保方式及法律依据
3,责任保险的主要分类
4,责任保险的赔偿处理注意事项
主要名词概念:责任保险过失责任绝对责任
1,责任保险的历史及发展趋势
2,责任保险的承保方式有哪些试举例说明.
3,为什么责任保险要规定赔偿限额和免赔额
第三章公众责任保险
教学目的与要求:本章主要介绍公众责任保险的基本理论和实质内容、通过教学,要求学生掌握公众责任保险的基本概念,理解公众责任保险的经营实务.
1,公众责任的概念
2,公众责任保险的概念,责任范围及附加条款
3,公众责任保险的承保、理赔
4,比例责任制和限额责任制的区别(举例说明)
5,公众责任保险的险种简介
主要名词概念:公众责任赔偿限额
思考题:1,试列举公众责任保险的险种.
2,比较比例责任制和限额责任制.
第四章产品责任保险
教学目的与要求:本章主要介绍产品责任保险的基本理论、通过教学,要求学生掌握产品责任保险的基本概念,理解产品责任保险的经营实务.
1,产品责任及其法律制度发展
2,产品责任保险的概念,特点及责任范围
3,产品责任保险的承保、费率厘定,理赔及除外责任
4,案例分析:产品召回保险
主要名词概念:产品责任产品责任保险
思考题:1,试述产品责任保险的发展历程.
2,影响产品责任保险费率厘定的因素.
3,产品责任保险的除外责任.
第五章雇主责任保险
教学目的与要求:本章主要介绍雇主责任保险的基本理论、通过教学要求学生掌握雇主责任保险的基本概念,了解雇主责任保险的经营实务.
1,雇主责任的概念
2,雇主责任保险的法律依据
3,雇主责任保险的的责任范围,保费计算及理赔
4,雇主责任保险与人身意外伤害保险的区别
5,英国,日本,香港雇主责任险简介
主要名词概念:雇主责任
思考题:1,试述雇主责任保险的法律依据
2,简要介绍雇主责任保险的保费与赔偿限额的计算
第六章职业责任保险
教学目的与要求:本章主要介绍职业责任保险的基本理论、通过教学,要求学生掌握职业责任保险的基本概念,了解职业责任保险的经营实务.
1,职业责任保险的概念与特点
2,开办职业责任保险的必要性与条件
3,职业责任保险的承保方式与理赔
4,职业责任保险主要险种介绍
主要名词概念:职业责任职业责任保险
1,试简要介绍职业责任保险的划分方式及相关内容
2,影响职业责任保险费率厘定的因素
3,以索赔为基础的承保方式与以事故为基础的承保方式的比较
第七章第三者责任保险
教学目的与要求:本章主要介绍第三者责任保险的基本理论、通过教学,要求学生掌握第三者责任保险的基本概念,了解第三者责任保险的经营实务.
1,第三者与第三者责任
2,第三者责任保险的产生与发展
3,汽车第三者责任保险概念与特点
4,船舶碰撞责任保险中的第三者责任
主要名词概念:第三者第三者责任碰撞责任
思考题:1,简述第三者责任保险的发展历程.
2,列举第三者责任保险的特点. 作业量及批改责任风险及其法律基础二次作业全批、全改
第三者责任保险合计
32 本课为保险专业必修课,目前采用闭卷考试
教学参考书:
郑功成:《责任保险理论与实务》,中国金融出版社
关惠清:《责任保险》,法律出版社
科林・史密斯:《责任保险》,中国金融出版社
小肯尼斯・布莱克等:《财产与责任保险》,中国人民大学出版社(赵孟华编写,陈迪红审核)
《再保险原理与实务》教学大纲
课程编号:18109
课程名称:再保险原理与实务
英文名称:Principle and Practice of Reinsurance
学分:4学分
总学时:64学时
先修课程:保险学,财产保险,人身保险,保险法《再保险原理与实务》是保险,精算专业的一门必修课.
本课程的教学目标是:通过教学,要求学生了解再保险的产生发展的历史,掌握再保险与原保险的联系与区别、认识再保险的职能与作用,掌握比例再保险,非比例再保险业务的主要类别及操作,熟悉再保险市场、再保险合同的主要条款,再保险的规划以及再保险的经营与管理.
第一章再保险概述
教学目的与要求:本章为课程的基础、通过教学,要求学生掌握再保险的基本概念,主要分类及其职能作用.
再保险的概念及相关术语再保险的起源发展再保险的作用再保险的分类再保险合同
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生对再保险合同的有关法律问题,如合同的要素,条款等进行全面理解和掌握.
再保险合同法律关系的构成再保险合同适用的原则再保险合同的订立再保险合同的条款
第三章再保险市场
教学目的与要求:通过本章教学,要求学生掌握再保险市场的组织形态与特点、了解世界主要再保险市场及中国再保险市场的相关内容.
再保险市场的供需主体专属保险公司再保险经纪人世界主要再保险市场中国再保险市场
第四章比例再保险
教学目的与要求:本章为课程的核心内容之一、通过教学,要求学生全面掌握比例再保险的概念,种类,计算与合同条款.
成数再保险溢额再保险比例再保险合同的主要条款
第五章非比例再保险
教学目的与要求:本章为课程的重要内容、要求学生全面掌握非比例再保险的概念,种类,计算与合同条款.
非比例再保险的概念及优缺点超额赔款再保险赔付率超赔再保险非比例再保险合同的主要内容
第六章超额赔款再保险的保险费率
教学目的与要求:本章为课程教学的难点、要求学生熟练掌握超额赔款再保险费率的计算技术.
超额赔款再保险的纯费率超额赔款再保险的实际费率
第七章再保险业务的经营管理
教学目的与要求:本章要求学生了解再保险经营管理的意义、掌握再保险分出业务和分入业务经营管理的有关内容.
分出业务的经营管理分入业务的经营管理
第八章再保险监管
教学目的与要求:本章要求学生重点掌握再保险监管的内容.再保险监管引论再保险监管的内容我国的再保险监管
第九章THE REINSURERS PORTFOLIO
教学目的与要求:本章要求学生掌握再保险业务不同的来源及其各自的优劣势,能够对单个险位与一次事件累积风险进行识别和估测.
1,Sources of reinsurance business
2,The reinsurance of different classes of insurance
3,Geographical distribution of business
4.Identifying and measuring the exposures to individual large risks
of losses
第十章THE RETENTION
教学目的与要求:本章要求学生掌握再保险业务中、影响分出公司自留额决定的影响因素.
1,Factors limiting the level of retention
2,Type of reinsurance
3,Cost of reinsurance
4.Financial policy
5.Corporate strategy
第十一章DESIGNING AND ARRANGING REINSURANCE PROGRAMMES
教学目的与要求:本章要求学生掌握再保险方案的设计与安排.
1,The appropriate form of reinsurance
2,The scope of treaties
3,Constraints on of choice
4.Negotiating terms
5.Arranging the desired programme
6.Reviewing the progromme
6 布置两次作业,全批全改
第二章再保险合同
2
1.《再保险学》,赵苑达主编,中国金融出版社,2003
2. PRACTICE OF REINSURANCE ,The Chartered Insurance Institute,1991
笔试:平时成绩闭卷考试《保险会计》教学大纲
课程编号:18046
课程名称:保险会计
英文名称:Insurance Accounting
学时:48
适用专业:保险,会计等专业
先修课程:会计学原理,人身保险,财产保险
一、课程教学目标:
帮助学生在经济学,保险学及会计学的理论基础上,理解保险会计核算原理和方法,保险会计信息的内容和形式,并掌握提供保险会计信息的程序和技术,为将来从事相关技术或管理工作打下坚实的基础.
二、教学内容及基本要求:
通过本课程的学习,要求学生在会计基本理论和基本知识的基础上,理解保险会计的内容、任务和特点、保险会计核算的基本方法;掌握货币资金的核算,人身保险业务的核算,财产保险业务的核算,信用保险业务的核算,再保险业务的核算,外币业务的核算,固定资产的核算,所有者权益的核算,内部往来和委托代理业务的核算等;了解年度决算和会计报表的编制以及会计分析等内容.
第一章保险会计基础[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生在会计的基本理论和基本知识的基础上,理解保险会计的概念,特点、会计原则,基本会计等式和科目设置,了解保险会计循环.
[教学内容]
一、保险会计概述
1.保险会计及其意义(1)保险会计的概念(2)保险会计的意义
2.保险会计的对象和特点(1)保险会计的对象:具体包括资产,负债、所有者权益和损益四个方面.
(2)保险会计的特点:具体表现为按业务性质确定核算体制,涉外业务采用原币计价,保险利润构成的特殊性,年度决算的重点是估算负债等.
3.保险会计的任务和组织(1)保险会计的任务(2)保险会计的组织
二、保险会计原则:具体包括客观性原则,相关性原则,可比性原则,一贯性原则,及时性原则,明晰性原则,权责发生制原则,配比原则,谨慎性原则,实际成本原则,划分收益性支出与资本性支出原则,重要性原则等十二项原则.
三、会计等式
1.资产(1)流动资产(2)长期投资(3)固定资产(4)递延资产
2.权益(1)负债:可分为流动负债和长期负债.
(2)所有者权益:保险企业的所有者权益包括实收资本,资本公积,盈余公积,总准备金和未分配利润等.
3.会计等式
4.经济业务发生对会计等式的影响
四、保险会计科目与帐户
1.保险会计科目(1)会计科目设置的原则(2)会计科目的分类:按经济内容可分为资产类,负债类,所有者权益类和损益类等;按提供核算指标的详细程度可分为总分类科目,二级科目,明细分类科目.
五、借贷记帐法
1.帐户的结构(1)资产类帐户的结构(2)权益类帐户的结构(3)损益类帐户的结构
2.记帐规则与试算平衡(1)记帐规则:有借必有贷,借贷必相等(2)试算平衡:包括本期发生额试算平衡,帐户余额试算平衡.
六、保险会计循环[主要名词] 保险会计递延资产会计等式帐户科目借贷记帐法[阅读资料]
1.贾春华《会计学原理》,南开大学出版社.
2.马鸣家《商业保险实务》,中国商业出版社.
1.如何理解保险会计的特点
2.会计程序和会计循环的关系如何
第二章财产保险业务的核算[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生理解财产保险业务及核算要求,理解财产保险收支核算,营业税金及附加的核算,财产保险准备金的核算,了解涉外保险业务的核算.
一、财产保险业务概述及核算要求
1.财产保险业务概述
2.财产保险业务核算要求
二、各项收支的核算
1.收入的核算(1)保费收入的核算(2)其他业务收入的核算
2.支出的核算(1)赔款支出的核算(2)手续费支出的核算(3)利息支出的核算(4)营业费用的核算
三、营业税金及附加的核算
1.营业税金及附加的计算
2.营业税金及附加的核算
四、财产保险准备金的核算
1.未到期责任准备金(1)未到期责任准备金的计算:计算方法有三种、即逐日计算,按月计算和年平均估算.
(2)未到期责任准备金的核算
2.未决赔款准备金(1)未决赔款准备金的计算:包括逐案估算法,平均估算法(2)未决赔款准备金的核算
五、涉外保险业务的核算
1.涉外保险业务的概述
2.涉外保险的帐务特点
3.涉外保险业务收支的核算[主要名词] 保费收入赔款支出未到期责任准备金未决赔款准备金
1.《保险公司财务制度》,中华人民共和国财政部制定.
2.《保险公司会计制度》,中华人民共和国财政部制定.
1.应收保费科目设置有何意义
2.未到期责任准备金有哪些提取方式
第三章人身保险业务的核算[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生理解人寿保险业务的核算特点及主要核算内容如保费收入和给付保险金的核算,其他业务的核算,业务管理费的核算和损益核算等.知道三差计算及其计算表的编制方法.
一、人寿保险业务核算概述
1.寿险业务概述
2.寿险核算同损失保险核算的比较
3.寿险会计的特点(1)分别经营,单独核算(2)收付实现制和权责发生制两种会计原则并用(3)年终决算时进行三差损益计算及分析(4)寿险保费应以定期存款为主(5)需要与业务部门的紧密配合
二、人寿保险保费收入和给付准备金的核算
1.保费收入的核算
2.给付保险金的核算(1)满期给付(2)死伤医疗给付
三、人寿保险其他业务的核算
1.退保的核算
2.借款的核算
3.寿险业务转移的核算
4.寿险保单失效后复效的核算
5.保户红利支出的核算
四、业务管理费的核算
1.手续费支出的核算
2.营业费用的核算
五、寿险业务损益的核算
1.提取和转回人身险责任准备金
2.共同费用的分摊
3.计算应收利息和投资收益
4.编制试算平衡表
5.结转损益
6.编制会计报表
7.计算三差益(损)
(1)三差及其计算公式(2)三差计算表的编制方法[主要名词] 寿险会计满期给付死伤医疗给付人身险责任准备金三差
1.魏迎宁《人身保险》,西南财经大学出版社.
2.《金融企业会计制度实施手册》,中国商业出版社.
3.Accounting and Financial Reporting in Life and Health Insurance Companies, Elizabeth A.Mulligan Gene Stone, LOMA.
1.寿险业务和非寿险业务核算的主要区别有哪些
2.寿险业务核算的基本特点是什么
第四章出口信用保险业务的核算[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生了解出口信用保险业务,并在此基础上理解出口信用保险业务的核算特点.
一、出口信用保险业务概述
1.出口信用保险的种类:可分为短期和中长期两类.
2.出口信用保险的特征(1)双重职能(2)承保风险主要是商业风险和政治风险(3)一般有政府参与(4)财务核算期较长
3.出口信用保险承保的风险(1)商业风险(2)政治风险(3)汇率变动风险
4.出口信用保险的经营要求(1)全额投保要求(2)风险分析要求(3)损失控制要求
5.出口信用保险的作用
二、出口信用保险业务核算
1.出口信用保险会计核算的基本要求:三年期核算损益办法.
2.出口信用保险业务收支的核算(1)保费收入,追偿款收入的核算(2)赔款支出、手续费支出的核算
3.出口信用保险的损益核算[主要名词] 出口信用保险三年期核算损益办法
1.《出口信用保险会计核算暂行规定》
2. 杨学进主编《出口信用保险规范与运作》
1.出口信用保险在核算上有哪些基本要求
第五章再保险业务的核算[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生在了解再保险业务基本内容的基础上,理解再保险业务的核算特点、分保帐单的编制和分保业务核算运用的主要会计科目,知道分入与分出业务的具体核算.
一、再保险业务概述
1.再保险方式:按照责任限额计算基础不同、可分为比例分保和非比例分保.
(1)比例分保:包括成数分保和溢额分保(2)非比例分保:包括超额赔款分保和超额赔付率分保
2.再保险的作用(1)分散危险,控制损失(2)扩大承保业务量
二、再保险业务的核算
1.再保险业务核算特点(1)再保险业务可分别分入业务和分出业务进行核算,也可将分出业务并入直接业务核算(2)按国际再保险的业务险种、对分入,分出业务进行明细核算(3)实行三年(或五年)期核算办法(4)再保险业务收支的核算(5)国际再保险业务款项的结算
2.分保帐单(1)分保帐单的项目(2)分保帐单编制方法
3.分保业务核算运用的主要会计科目
4.分出分保业务的核算
5.分入分保业务的核算[主要名词] 再保险分保帐单
1.陈继饶《再保险学理论与实务》,三民书局股份有限公司.
1.如何编制分保帐单
2.分保损益应如何核算
第六章所有者权益的核算[教学目的与要求] 通过本章的学习,要求学生理解所有者权益的概念,组成,以及投入资本,公积金的会计核算,重点掌握总准备金的核算.
一、所有者权益概述
1.所有者权益的概念
2.所有者权益的具体内容:包括五项内容、即投入资本,资本公积,盈余公积,总准备金和未分配利润.
二、投入资本的核算
1. 投入资本的构成
2.投入资本的核算(1)投资者以货币形式出资的核算(2)投资者以实务形式出资的核算(3)投资者以无形资产出资的核算
三、公积金的核算
1.资本公积的核算(1)资本

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