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保定金融高等专科学校

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保定金融高等专科学校申报2006年度省级精品课程教学大纲保险学二OO六年四月《保险学》教学大纲(保险专业适用51学时)
第一部分前言随着改革开放的不断深入和国民经济的整体发展,与国民经济稳定发展和人民生活安定密切相关的保险业也得到迅速发展.我国经过二十余年的不懈努力、已初步建立起了初具规模的财产保险和人身保险市场.保险成为人们的生活必需品.自我国加入世贸组织以来,保险业的发展同时面临着机遇与挑战,保险市场上的竞争越来越激烈,保险公司的竞争从过去降低保险费作为竞争的手段,转为保险服务的竞争、这从某种程度上讲就是保险人才的竞争.所以保险市场上需要大量的保险专业人才、需要我们去培养.
一、课程性质和任务《保险学》是保险专业的专业基础课,同时又是其他金融专业的选修课.学习本课程的目的是:通过本课程的学习,使学生掌握保险的基本知识,基本原理,保险合同以及保险经营管理方法等等.并且提高学生对保险实际业务的基本操作能力、为学习保险专业课以及将来从事保险工作打好基础.
《保险学》课程有很强的实践性,因此在教学过程中、教师要及时注意有关知识与方法的实际应用.为使学生掌握保险业务的理论和实际操作方法,在实际授课过程中注意把讲解,习题练习,案例分析,保险公司参观和实验室实际操作等方法结合起来,达到较好的教学目的.
二、基本理念面向全体学生,注重能力培养《保险学》课程面向保险专业和非保险专业的学生,注重保险的基本理论、基本方法,基本操作技能的学习,多种形式激发学生的学习兴趣与热情、提高他们的动手能力、增强学生理论联系实际的能力、培养他们分析为题解决问题的能力.
突出学生的主体角色,发挥教师的主导作用提高教学质量,促进学生素质的提高是每一位教师所追求的目标.但由于在班级授课制条件下,要使全体学生都能在原有的基础上整体发展,须根据新的教学理念,采用学生乐意接受的教学方法:如探究式,合作式,自主式,讨论式的学习方式.教学设计从以知识的传授为中心转变为以资源为中心、以学生为中心、整个教学对资源都是开放的,学生成为教学的主体,教师成为学生学习的指导者、组织者和帮助者.教师改变教学方式,学生要改变学习方式,教师要有效的指导学生掌握基础知识和基本技能,培养学生主动学习的意识,培养学生分析问题,解决问题的能力.针对不同层次的学生,制定不同的教学目标,教学内容、获得知识的途径和学习的方法,并采取不同的教学方法.重点放在基础较差学生上,使他们在完成某一项操作取得成功的基础上,进一步激发他们对知识的学习欲望.
注重过程评价,注重培养学生的学习积极性和自信心在整个学习过程中、学生的学习方式是一种自主式学习,探究式学习,小组合作式学习.合作式学习中既能体现面向全体学生,又能体现学生的个体优势,扩大学生的参与面,有助于培养学生的团体竞争意识,实现每个学生的参与,使每个学生都能得到发展的目标.
4.突出模块式教学根据保险专业培养目标和保险职业岗位的需求,对教学内容进行模块式整合,重点解决是什么,为什么,怎么样三个基本问题.从知识和能力两个方面,告知学生对本章的学习应该了解什么,掌握什么,理解什么,解决什么.
三、设计思路在保险学这门课程的设计过程中、我们根据高职高专院校专业改革的核心精神,构建出新的理论教学体系和实践教学体系.它由五大平台组成,并且理论教学体系和实践教学体系要相互渗透,相辅相成.五大平台包括:基本素质平台;公共技术平台;专业方向平台;专业拓展平台;专业技能平台.其中:基本素质平台有文化素质基础模块和信息工具模块组成,包括哲学,政治,英语、高等数学,计算机应用基础.公共技术平台有会计,概率论、风险管理,保险学基础、经济法和保险法,保险经济学,保险营销、保险精算,保险会计.专业方向平台有财产保险,人身保险,保险医学,社会保险,农业保险,海上保险,再保险.专业拓展平台由专业拓展模块和创新创业模块组成.包括:证券投资,消费心理学,公共关系学,财政与金融、保险中介资格考试辅导,演讲与口才、商务礼仪与形象设计,中国保险史.专业技能平台由基本技能模块,专业技能实训模块和综合技能实训模块组成.每个模块由若干必修课和选修课构成,这些课程能够涵盖相应职业资格证书要求的所有知识和技能.如果岗位群有变化,只要更换某一个模块.
《保险学》课程对于保险专业学生而言属于公共技术平台的组成部分.本课程的设计体现了这种要求.本课程标准对知识的描述使用了了解,理解,掌握,灵活运用,解决等目标动词、对能力目标描述使用了使用目标动词.
第二部分课程目标
一、总体目标通过本课程的学习,能够使学生运用所学的基本知识,基本理论、基本技能正确地处理具体的保险业务,能够分析展业核保、承保、理赔各个环节的具体问题,并且能够用合理的方法解决.
二、教学目标基本知识教学目标;准确理解保险的思想体系,概念体系和一般原理;掌握保险的特征;保险合同的内容;保险运行的基本原则;保险的险种介绍;基本理论教学目标了解保险学的产生条件,思想演变过程和形成过程;掌握保险的运行原则;掌握保险的相关法律;掌握保险监管理论;能力目标保险业务的展业,承保能力;保险的核保能力;保险的理赔能力;保险资金融资能力;保险业务保险经营管理能力;职业伦理教育目标善于从不同角度观察问题与现象的辩证思维能力;培养分析问题,解决问题的能力、创新意识与创新能力.
第三部分内容标准及教学基本要求理论知识部分风险与保险
本章教学目的和要求:
通过本章的学习,掌握风险,纯粹风险,投机风险和风险管理这些基本概念;了解风险的特征、构成要素与风险分类;掌握风险管理的方法以及可保风险的科学选择.
本章的教学内容:
第一节风险的概念
了解:风险的特征、风险的构成要素以及风险的分类
理解:风险的效应
掌握:掌握风险的概念,纯粹风险,投机风险等概念
第二节风险管理
了解:风险管理的目标
理解:风险管理的程序
掌握:风险管理的概念和方法
第三节可保风险的选择
了解:了解风险与保险的关系
理解:可保风险的概念
掌握:可保风险的选择条件
本章的教学重点:风险与保险,风险与风险管理;风险管理的方法;可保风险的选择条件
本章的教学难点:各类风险的特点的掌握可保风险的理解
本章学术探讨:
1.风险与保险的关系
2.风险的处理方法的探讨保险存在与发展的基础
本章教学目的与要求:
通过本章的学习,了解保险产生与发展的历史过程;理解哈雷,劳埃德,巴蓬对现代保险的贡献以及在我国保险业发展史上,外商广州于仁保险公司、华商上海义和保险公司、保险招商局等所起过的作用;理解保险业产生,发展与内部条件和外部环境的关系,掌握中、外保险业的发展现状与趋势.
第一节保险的产生
了解:古代保险思想的萌发与原始保险形态
理解:保险的起源与发展
掌握:保险产生必要条件和可能条件
第二节保险业的发展与客观环境的关系
了解:影响保险业的发展的外部环境
理解:保险业与国民经济,科学技术,社会环境的关系
掌握:保险业与外部环境的关系
第三节世界保险业的发展现状与趋势
了解:世界保险业的发展现状
理解: 世界保险业的发展趋势
掌握: 世界保险业的发展趋势
第四节中国保险业的发展
了解:中国保险业的发展阶段
理解:中国保险业在不同历史阶段的状况
掌握:中国现代保险业的现状影响保险业发展的因素;世界保险业的现状与发展趋势;中国保险业的现状;保险业与外部环境的关系
1.政府对保险业支持
2.世界保险业的发展趋势保险的性质,职能与作用通过本章的教学,掌握保险的概念,保险要素与保险对象;理解保险的基本特征;熟悉保险的职能和作用;掌握保险资本与保险基金的来源以及有关的规定;了解保险作为一门独立学科的形成与发展过程.
第一节保险的含义、要素与特征
了解:保险一词的来源
理解:保险的基本特征
掌握:保险的概念,保险要素与保险对象
第二节保险的职能与作用
了解:保险职能的含义
理解:基本职能和派生职能的关系
掌握:保险的职能和保险的作用
第三节保险资本与保险基金
了解:保险资本,保险基金的概念
理解:保险基金的特点
掌握:保险基金的来源以及相关规定
第四节保险学的形成与发展
了解:保险学的起源,保险学说的各种流派
理解:保险学说各流派的主要观点
掌握:对保险学说的评价保险的概念,保险要素和保险对象;保险的职能和作用;保险基金的来源和构成.保险要素;保险学说的主要观点的理解.
1.保险与赌博,储蓄的区别
2.对各种保险学说的评价保险合同通过本章的学习,要理解保险合同的概念,特征;掌握保险合同的要素及保险合同的主体,客体与内容;掌握保险合同的签订与效力的变更;了解保险合同终止的几种形式,争议处理及合同的种类.
第一节保险合同的概念及其特征
了解:合同的概念
理解:保险合同的概念
掌握:保险合同的特征
第二节保险合同的要素
了解:合同的主体,客体和内容的概念
理解:合同的主体,客体和内容的关系
掌握:保险合同的要素以及保险合同的主体,客体和内容
第三节保险合同的订立,生效与履行
了解:要约和承诺的含义
理解:有效的要约和承诺应具备的条件,保险合同的中止
掌握:保险合同的订立程序,保险合同的成立与生效,有效与无效,保险合同的履行.
第四节保险合同的变更与终止
了解:保险合同变更原因
理解:保险合同终止的情形
掌握:保险合同变更的条件,方法
第五节保险合同的争议处理
了解:保险合同发生争议的原因
理解:保险合同的解释原则,解释方法
掌握:保险合同争议处理的方法
第六节保险合同的种类
了解:保险合同的分类
理解:定值保险合同和不定值保险合同、足额和不足额保险合同的含义
掌握:保险合同的形式保险合同的特征;保险合同的要素;保险合同的订立,生效与变更;意外伤害保险的给付方式.保险合同的变更条件和方法;保险合同客体的理解;保险合同的解释原则.
1.受益人规定的掌握;
2.保险合同的生效时间的掌握. 保险的基本原则通过本章的学习,要了解与保险原则有关的专业术语的含义;理解,掌握诚信原则,保险利益原则的内容、近因的认定,损失赔偿原则的实现方式及量的限定;掌握各项保险基本原则的具体运用.
第一节保险利益原则
了解:保险利益的时效转移与消灭
理解:规定意义、保险利益的构成条件
掌握:保险利益原则的含义;主要险种的保险利益的具体体现.
第二节最大诚信原则
了解:诚实,守信
理解:重要事实的含义;违反最大诚信原则的处理.
掌握:最大诚信原则的内容;
第三节损失补偿原则
了解:补偿的含义
理解:残疾基本概念的内容;损失补偿原则的含义
掌握:损失补偿的方法;损失补偿的限制;损失补偿原则的派生原则.
第四节近因原则
了解:近因的含义
理解:近因原则的订立意义
掌握:近因的认定以及运用保险利益原则的涵义、各主要险种的保险利益的具体体现;最大诚信原则的含义和内容;损失补偿原则的含义以及补偿损失的方法;近因的认定和原则运用.损失补偿原则的派生原则的应用;近因的认定.诚信原则的意义及应用;近因的认定以及该原则的应用.保险的分类通过本章的学习,要掌握社会保险,政策保险,商业保险以及原保险,再保险,财产保险,人身保险,责任保险,信用保证保险的概念及区别和联系;理解分类的意义;了解保险的宏观分类和商业保险的具体分类;
第一节保险分类的意义
了解:保险种类繁多
理解:保险分类的意义
掌握:保险分类的意义
第二节保险的宏观分类
了解:保险的宏观分类
理解:各类保险的界定标准
掌握:社会保险,政策保险,商业保险的概念以及他们的联系和区别
第三节商业保险的分类
了解:各种分类的划分依据
理解: 自愿保险,法定保险,个人保险,团体保险的概念和范围
掌握:财产保险,人身保险,责任保险,信用保证保险以及原保险,再保险,重复保险,共同保险的概念和区别社会保险,政策保险,商业保险的概念以及他们的联系和区别;财产保险,人身保险,责任保险,信用保证保险以及原保险,再保险,的概念和区别.
信用保证保险的理解;原保险,再保险,共同保险,重复保险的区别.
1.如何争取处理社会保险和商业保险的关系
2.信用保证保险的市场需求
3.我国的再保险的发展
4.重复保险问题
第七章保险市场的结构和运作通过本章的学习,理解保险市场的概念,特征及市场机制;了解保险市场的类型与种类,保险市场的发展前景;掌握保险市场的需求,供给与价格等内容及其影响因素;理解保险市场中介形势及其各自的法律地位与业务特征.
第一节保险市场概述
了解:保险市场的类型与种类
理解:理解保险市场的概念市场机制
掌握:保险市场的特征
第二节保险市场的要素
了解:保险市场需求,保险市场供给及保险市场中介的概念;保险供给的组织形式.
理解:保险需求函数,保险需求弹性,保险供给函数,保险供给弹性,保险价格等概念.
掌握:影响保险需求,保险供给总量的因素;保险价格的构成与计算;保险市场中介的构成及其界定.
第三节保险市场发展前景
了解:国际保险市场发展的衡量指标
理解:国际保险市场发展趋势的特征
掌握:中国保险市场的现状及前景影响保险市场需求总量的因素;保险价格的构成及其计算.保险需求函数和保险需求弹性概念的理解;保险供给函数和保险供给弹性概念的理解.
1.影响保险需求的因素.
2.影响保险供给的因素.
3.保险价格的厘定方法和影响因素.
4.世界保险市场的发展趋势.
5.衡量保险市场发展的主要指标有哪些
6.中国特色的保险市场的具体体现
第七章保险机制及其作用通过本章的学习,要了解保险机制的概念和作用;掌握保险机制的运行.
第一节保险机制的概念
了解: 经济机制的含义
理解:保险机制和经济机制的关系
掌握:保险机制的概念保险机制的作用
了解:保险机制对社会经济的作用
理解并掌握: 保险机制对社会经济运行的调节作用保险机制的运行
了解:风险选择,经济补偿和资金运用的相关概念
理解并掌握: 风险选择机制,经济补偿机制,资金运用机制保险机制的概念;保险机制的作用;保险机制的运行.
1.我国保险资金的运用方式;
2.保险机制对我国社会经济运行的作用
第九章保险服务通过本章的学习,要理解保险监管的含义及必要性;了解保险监管的部门,方式和目标;掌握保险监管的基本内容;了解保险行业自身监管与保险引用评级机构辅助监管的重要作用及其相关内容.
保险服务及其特征
了解:保险服务的概念
理解:保险服务的内涵
掌握:保险服务的特征保险服务的内容
了解:售前、售中、售后服务的含义
理解并掌握:售前、售中、售后服务的内容
第三节保险服务质量
了解:保险服务质量的概念
理解:保险服务质量的影响因素
掌握:保险服务质量的测定方法和提高措施保险服务质量的测定方法和提高措施测定方法保险服务质量的影响因素;如何提高保险服务质量
第十章保险政策与保险发展战略通过本章的学习,要理解保险政策及其作用目标;掌握保险发展战略.
第一节保险政策及其作用目标
了解:保险政策的概念
理解:保险政策与宏观经济政策的关系
掌握:保险政策的作用目标
第二节保险发展环境
了解:发展环境的含义
理解并掌握:保险发展的内部环境和外部环境
第三节保险发展战略
了解:保险发展战略的概念
理解并掌握:制定保险发展战略的依据保险政策的作用目标;保险发展战略.保险发展战略的制定
1.保险政策的作用目标; 保险发展战略的制定依据实践教学
一、单项模拟操作
1.保险展业
2.保险承保
3.保险核保
二、综合模拟操作
1.财产保险和人身保险的理赔
2.产品设计书
3.保险模拟销售服务
4.保险的作用与意义
三、社会实践调查
1.影响保险需求的因素有哪些
2.影响保险供给的因素有哪些
3.保险市场供给主体的现状与发展情况
4.我国保险市场的现状与存在问题及对策
5. 保险公司组织机构的实地参观
五、案例分析保险合同成立与生效关于近因问题
六、学术探讨保险资金运用问题保险中介人的问题加强保险监管问题银保合作问题保险公司的经营管理问题
第四部分考核办法和编写说明
一、考核办法
理论教学的考核办法:闭卷,笔试,其成绩占总成绩的70.
实践教学的考核办法:由主讲教师根据实践教学的构成内容评定,其成绩占30.
二、编写说明本课程标准,主要是根据保险专业的教学需要设计编写的,希望通过本课程标准帮助任课教师和保险专业学生更为有效地把握本课程的学习要点和学习方法.
三、参考书目
1.魏华林,林宝清. 《保险学》高等教育出版社1999年
2.张洪涛、郑攻成. 《保险学》中国人民大学出版社2000年
3.陈继儒,肖梅花. 《保险学原理》中国财政出版社2000年
4.刘子操、王桂芝、于贵华.《保险概论》中国金融出版社1998年
5.徐谨良. 《保险学原理》上海财经大学出版社1997年
6.王绪瑾. 《保险学》经济管理出版社1999年
7.刘连生主编. 《保险概论》中国金融出版社2000年
8.魏迎宁主编. 《人身保险》西南财经大学出版社1993年
9.孙祁祥. 《保险学》北京大学出版社2001年
10.于新年等著.《最新保险法条文释义》人民法院出版社1995年
11.(美)小阿瑟・威廉姆斯,理查德・M・汉斯著,陈伟译.
《风险管理与保险》中国金融出版社1996年
12.魏华林等. 《中国保险市场的开放及其监管》1999年
第五部分学时分配表章序内容学时
第一章
第二章
第三章
第四章
第五章
第六章保险的种类
第七章保险市场的结构和运作
第八章保险机制及其作用
第九章保险服务
第十章保险政策与保险发展战略合计

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